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आम लोगों को कैसे धोखा दिया जाता है - केवाईसी फ्रॉड!

पहले जानिए क्या है KYC?

अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी), किसी व्यक्ति और ग्राहक की पहचान सत्यापित करने की एक प्रक्रिया है। भारतीय रिज़र्व बैंक के अनुसार प्रत्येक व्यक्ति जो डिजिटल वॉलेट यानि PayTM, google Pay, BHIM, JioMoney आदि का उपयोग कर रहा है, को KYC की प्रक्रिया से गुजरना होगा। केवाईसी को वित्तीय अपराध, मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ लड़ने के लिए पेश किया गया है, बैंकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उनके ग्राहक वास्तव में हैं जो वे होने का दावा करते हैं।। उसी समय ग्राहक से संवेदनशील जानकारी चुराने के लिए केवाईसी साइबर अपराधियों के लिए एक मंच बन गया है। साइबर अपराधी स्वयं को कुछ सेवा प्रदाता के प्रतिनिधि के रूप में प्रस्तुत करते हैं और निर्दोष पीड़ितों को अपने बैंक और व्यक्तिगत विवरण प्रकट करने के लिए मजबूर करते हैं।

 

मुख्य लेखक:

  • मल्लिका श्रीवास्तव 8 वीं डीएवी पब्लिक स्कूल, जसोला विहार, नई दिल्ली

 

योगदान:

 

  • आयुष सक्सेना, 10 वीं, सेंट जेवियर्स सीनियर सेक-एड स्कूल, भोपाल
  • अमान निजाम क्लास: 11 वीं, न्यू होराइजन स्कूल, नई दिल्ली
  • अनिश कुमार सिंह, 6 वीं, नेवी चिल्ड्रन स्कूल, तमिलनाडु अरकोनम
  • सास्वत बोस, 10 वीं, नेवी चिल्ड्रेन स्कूल, नई दिल्ली
  • निखिल कक्षा, 8 वीं, डीएवी पब्लिक स्कूल जसोला विहार
  • श्रुति, 9 वीं, डीएवी पब्लिक स्कूल, जसोला विहार

 

कार्टून द्वारा योगदान:

 

  • रिया सिंह, 10 वीं, नेवी चिल्ड्रेन स्कूल, कोच्चि

 

केवाईसी कैसे काम करता है:

 

धोखाधड़ी की घटना:

 

विभिन्न मीडिया हाउसों में छपी खबर के अनुसार, हाल ही में महाराष्ट्र में 6 लोगों ने 5 लाख रुपये से अधिक की ठगी की। एक अन्य घटना में, पुणे के एक 84 वर्षीय व्यक्ति को अपने केवाईसी विवरणों को सत्यापित करने के बहाने एक जालसाज ने 17 लाख रुपये की धोखाधड़ी की।

 

जब अधिकांश नागरिक नकदी से ऑनलाइन भुगतान मोड में चले गए हैं, तो जालसाजों ने उन्हें धोखा देने के लिए विभिन्न रणनीति की तलाश शुरू कर दी।

 

यह धोखाधड़ी कैसे होती है:

निर्दोष लोगों को धोखा देने के लिए अपराधी कई हथकंडे अपनाते हैं. इस हथकंडे में, जालसाज भुगतान वॉलेट (जैसे, पेटीएम) या क्रेडिट / डेबिट कार्ड जारी करने वाले बैंक के कर्मचारी के रूप में फ़ोन कॉल करता है।वह लक्ष्य को कॉल करता है कि केवाईसी औपचारिकताएं पूरी नहीं होने के कारण या नवीनीकरण नहीं होने के कारण कार्ड अवरुद्ध हो जाएगा है। उनके द्वारा दिए गए संदेशों में से कुछ हैं – “आपका पेटीएम केवाईसी समाप्त हो गया है और इसे नवीनीकृत करने की आवश्यकता है” या “यदि केवाईसी पूरा नहीं हुआ है, तो आपका खाता 24 घंटों में अवरुद्ध हो जाएगा”। यह सुनकर वह व्यक्ति घबरा जाता है।

 

धोखेबाज तब उसकी मदद करने की पेशकश करता है क्योंकि वह कंपनी का कर्मचारी है। इस बिंदु पर वह यह कहकर वह विश्वास अर्जित करने की कोशिश करता है कि वह किसी भी ओटीपी के लिए नहीं कहेगा जैसा कि घोटालेबाज करते हैं। फिर वह एक एप्लिकेशन इंस्टॉल करने के लिए कहता है ताकि वह किसी भी पासवर्ड या खाता विवरण या ओटीपी को पूछे बिना फोन पर सहायता कर सके। यही ट्रैप है।

जैसे ही इस ऐप को डिवाइस पर इंस्टॉल किया जाता है, उसे पीड़ित की मशीन का रिमोट एक्सेस मिल जाता है और कॉलर फोन स्क्रीन को उसके लैपटॉप पर देख सकता है।आगे विश्वास स्थापित करने के लिए, वह पीड़ित को 2 / – या 10 / – रु। जैसी छोटी राशि हस्तांतरित करने के लिए कहता है। यह बहुत कम राशि है, इसलिए धोखेबाज के इरादे पर संदेह नहीं करता है। लेकिन वास्तव में, जब पीड़ित उस राशि को स्थानांतरित करता है तब टाइप किया गया पासवर्ड या पिन धोखेबाज को दिखाई देता है। अब वह बड़ी राशि और बैंक द्वारा भेजे गए ओटीपी के हस्तांतरण की शुरुआत कर सकता है और कुछ ही मिनटों में, घोटालेबाज बैंक खाते को साफ कर देता है।

 

सुरक्षा मंत्र:

 

  • जान लें कि बैंक से संबंधित या ई-वॉलेट से संबंधित ऑनलाइन मदद के बारे में कोई भी कॉल ट्रैप है। कॉल को डिस्कनेक्ट करें और अपने बैंक / ई-वॉलेट प्रदाता के हेल्पडेस्क नंबर पर कॉल करें।
  • यदि कॉल करने वाला आपको दिए गए नंबर को डायल करने का सुझाव देता है, तो उस पर विश्वास न करें और उसके द्वारा दिए गए नंबर पर कॉल न करें।
  • किसी भी संदेश में भेजे गए लिंक पर क्लिक न करें।
  • कॉलर की सलाह पर कोई भी ऐप इंस्टॉल न करें।
  • एक रुपये का लेनदेन भी न करें।
  • नुकसान को सीमित करने के लिए बैंक को तुरंत सूचित करें। 14440 (RBI हेल्पडेस्क नंबर) पर कॉल करें ।